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實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)及推動(dòng)大規(guī)模的低碳轉(zhuǎn)型需要大量的資金支持。

據(jù)清華大學(xué)氣候變化與可持續(xù)發(fā)展研究院發(fā)布的《中國(guó)長(zhǎng)期低碳發(fā)展戰(zhàn)略與轉(zhuǎn)型路徑研究》報(bào)告提出，實(shí)現(xiàn)1.5℃目標(biāo)導(dǎo)向轉(zhuǎn)型路徑，需累計(jì)新增投資約138萬(wàn)億元人民幣，每年投入超過GDP的2.5%。

業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，中國(guó)實(shí)現(xiàn)碳中和目標(biāo)的資金缺口巨大，政府只能覆蓋部分資金，缺口需靠市場(chǎng)彌補(bǔ)。

北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院辦高級(jí)研究員、北京綠色金融協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)饒淑玲表示，目前中國(guó)以間接融資為主，綠色信貸的增長(zhǎng)質(zhì)量及速度亦無(wú)法滿足碳中和目標(biāo)的資金需求。

那么，如何發(fā)揮監(jiān)管的引導(dǎo)作用？我國(guó)ESG投資應(yīng)在哪些方面發(fā)力？機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者如何參與ESG投資？

引導(dǎo)養(yǎng)老金、保險(xiǎn)、社保進(jìn)入ESG投資

金融市場(chǎng)在彌補(bǔ)資金缺口上扮演著重要的角色。

匯豐銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，金融業(yè)既可為綠色項(xiàng)目提供融資，推動(dòng)資本進(jìn)入綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域；亦可通過日常金融決策，有效配置金融資源。“我們要達(dá)成的目標(biāo)在于如何創(chuàng)造適合的標(biāo)準(zhǔn)、政策和規(guī)則環(huán)境，讓資金能夠得以流動(dòng)?！?/span>

“借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，未來可以不斷豐富ESG投資運(yùn)用領(lǐng)域，引導(dǎo)養(yǎng)老金、保險(xiǎn)、社保等具有一定社會(huì)屬性的長(zhǎng)期資金進(jìn)入ESG投資市場(chǎng)?！泵麝桑∕SCI）ESG研究部門亞太團(tuán)隊(duì)主管王曉書對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者介紹，ESG投資最大推動(dòng)者是資產(chǎn)所有者，包括國(guó)家主權(quán)基金、養(yǎng)老金、保險(xiǎn)金等。他們不像零售客戶注重的是短期收益和熱點(diǎn)議題投資，這種長(zhǎng)期的大型基金，更注重的是風(fēng)險(xiǎn)收益的平衡，穩(wěn)定長(zhǎng)期的回報(bào)，也更注重可持續(xù)和長(zhǎng)期回報(bào)的有效結(jié)合。如果中國(guó)希望在ESG投資有更大的發(fā)展，需要呼吁這類基金參與其中。

從海外投資實(shí)踐來看，ESG投資注重長(zhǎng)期價(jià)值，非常符合養(yǎng)老金等長(zhǎng)期資金的投資理念。例如，加州公務(wù)員退休基金（CalPERS）、加拿大養(yǎng)老金計(jì)劃（CPP）、日本政府養(yǎng)老投資基金（GPIF）、荷蘭退休金資產(chǎn)管理集團(tuán)（APG）等紛紛采納了ESG投資框架。

業(yè)內(nèi)認(rèn)為，我國(guó)養(yǎng)老金同樣具有規(guī)模大、追求長(zhǎng)期收益回報(bào)等特征，與ESG投資理念相契合。推動(dòng)養(yǎng)老金積極踐行ESG投資，既能夠推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型，又能夠?yàn)轲B(yǎng)老金創(chuàng)造長(zhǎng)期收益回報(bào)。

為鼓勵(lì)ESG投資以及推動(dòng)碳市場(chǎng)建設(shè)，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛提出，應(yīng)將政策措施與機(jī)制建設(shè)多措并舉，培育ESG投資人。在激勵(lì)政策方面，繼續(xù)探索包括補(bǔ)貼、貼息、減免稅等財(cái)稅政策，以及提升綠色信貸和綠色債券吸引力監(jiān)管等。強(qiáng)化和完善綠色金融評(píng)價(jià)機(jī)制，提升市場(chǎng)機(jī)構(gòu)配置綠色資產(chǎn)積極性，積極促進(jìn)市場(chǎng)建設(shè)，推動(dòng)ESG投資與固定收益產(chǎn)品相結(jié)合。豐富ESG投資運(yùn)用領(lǐng)域，引導(dǎo)養(yǎng)老金、保險(xiǎn)、社保等具有一定社會(huì)屬性長(zhǎng)期資金進(jìn)入ESG投資市場(chǎng)，并納入考評(píng)體系，豐富綠色債券市場(chǎng)資金來源。

“要把專業(yè)的事交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)來做，比如綠色認(rèn)證就應(yīng)該和國(guó)際接軌交由市場(chǎng)和投資人信任的第三方機(jī)構(gòu)來做。同時(shí)要確保公開透明，只有充分取得社會(huì)資本和投資機(jī)構(gòu)的信任，社會(huì)資本才會(huì)積極參與。目前來看ESG主題的綠色產(chǎn)業(yè)基金，社會(huì)資本參與的積極性可能更高，投資門檻也可以適當(dāng)降低，使得更廣泛的人群能夠參與到綠色投資中來。”中國(guó)投資協(xié)會(huì)投資咨詢專業(yè)委員會(huì)綠創(chuàng)辦公室副主任郭海飛在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示。

實(shí)際上，我國(guó)已嘗試將外匯儲(chǔ)備投資納入ESG因素。今年6月，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝透露，我國(guó)2007年以來已把ESG因素納入外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理流程。外匯儲(chǔ)備積極踐行綠色投資理念，把可持續(xù)投資作為長(zhǎng)期目標(biāo)。

機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者如何參與ESG投資？

雙碳目標(biāo)背景下，機(jī)構(gòu)投資者需要主動(dòng)調(diào)整投資策略。

在安永大中華區(qū)金融服務(wù)氣候變化與可持續(xù)發(fā)展合伙人，安永亞太區(qū)金融服務(wù)可持續(xù)發(fā)展主管李菁看來，一方面特別關(guān)注控排行業(yè)企業(yè)的減排能力和履約表現(xiàn)，以避免投資無(wú)法履約的高碳行業(yè)企業(yè)陷入金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要支持控排行業(yè)企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)、減污降碳，轉(zhuǎn)型項(xiàng)目將是非常好的投資機(jī)遇。

另一方面，機(jī)構(gòu)投資者要積極擴(kuò)大對(duì)可再生能源行業(yè)、工業(yè)低碳、綠色建筑、清潔交通、環(huán)保創(chuàng)新科技等領(lǐng)域的投資，要?jiǎng)?chuàng)新投資產(chǎn)品的種類和市場(chǎng)交易模式，實(shí)時(shí)掌握投資組合的碳強(qiáng)度管理。

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)于個(gè)人投資者的ESG產(chǎn)品在過去幾年中也在不斷涌現(xiàn)。

匯豐銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者介紹，比如中債估值中心于今年3月編制發(fā)布了境內(nèi)首只碳中和綠色債券指數(shù)，該指數(shù)由在境內(nèi)公開發(fā)行上市的碳中和債券組成，國(guó)內(nèi)也有商業(yè)銀行發(fā)行了掛鉤于該指數(shù)的結(jié)構(gòu)性存款，投資人可以直接購(gòu)買。

李菁稱，個(gè)人投資者不僅僅要看投資股票、債券的財(cái)務(wù)收益，也要關(guān)注他們的ESG表現(xiàn)，可以看看ESG指數(shù)和評(píng)級(jí)結(jié)果?；蛘吆?jiǎn)單一點(diǎn)兒的選擇基金ESG投資產(chǎn)品、ESG理財(cái)產(chǎn)品等。更多關(guān)注綠色行業(yè)，同時(shí)也從我們自身的衣食住行做起，踐行綠色低碳生活。